Le Canada va créer un nouvel et puissant organisme d’application de la loi pour enquêter sur les crimes financiers, contrairement aux États-Unis, où les enquêteurs fédéraux, affaiblis, ont eu du mal à poursuivre les fraudeurs et où la Maison Blanche a blanchisseurs d’argent condamnés graciés.

Un projet de loi visant à créer la Financial Crimes Agency (FCA) a achevé sa première lecture au Parlement cette semaine. Le projet de loi a été présenté par les libéraux au pouvoir et, grâce à leur majorité parlementaire, le parti est susceptible de le faire passer rapidement aux deux niveaux de gouvernement.

La nouvelle agence, chargée d’enquêter et de poursuivre les crimes financiers, est le résultat d’une enquête publique qui a révélé que le Canada manquait d’une stratégie cohérente. contre le blanchiment d’argentle plaçant derrière ses pairs internationaux.

Jessica Davis, ancienne analyste du renseignement au sein de l’agence d’espionnage canadienne qui se concentre sur le terrorisme et le financement illicite, a déclaré : « le cas que nous assistons actuellement à la création [of a] une nouvelle agence d’application de la loi est un investissement significatif et, espérons-le, témoigne de la compréhension de la gravité du défi.

En plus d’un nouvel organisme d’application de la loi, le Canada interdira les guichets automatiques de crypto-monnaie, qui, selon les autorités, ont été utilisés par des fraudeurs pour escroquer les victimes et par des criminels pour blanchir les produits de la criminalité. Le Canada compte près de 4 000 guichets automatiques de crypto-monnaie, le plus par habitant au monde.

Depuis plus d’un quart de siècle, le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières (CANAFE) fait office d’unité de renseignement financier du Canada. L’année dernière, l’agence a découvert 45 milliards de dollars de transactions liées au blanchiment d’argent, au financement de la lutte contre le terrorisme, aux sanctions et à la fraude.

« C’est un chiffre qui pourrait être trop élevé ou bien trop bas – nous ne connaissons tout simplement pas l’ampleur de la criminalité financière dans ce pays », a déclaré Davis, qui dirige le cabinet de conseil Insight Threat Intelligence.

Fintrac ne traque ni n’arrête les criminels, mais confie plutôt ses enquêtes à la police et aux procureurs. En vertu de la nouvelle législation, la FCA nouvellement créée enquêtera et engagera des poursuites – une décision qui réduit la portée et le mandat de Fintrac et de la Gendarmerie royale du Canada, l’autorité fédérale chargée de l’application de la loi du pays.

« Le défi pour la GRC est qu’elle n’a pas été en mesure et n’a pas voulu enquêter et mener des enquêtes liées aux crimes financiers », a déclaré Davis. « Il y a un manque de financement, un manque de compétences, un manque de ressources et un manque de volonté politique. Mais les enquêtes sur les crimes financiers sont longues, complexes et nécessitent des ressources soutenues, et j’espère que nous allons maintenant les voir mises en place. »

Un 2024 rapport sur l’ampleur des crimes financiers, on estime que plus de 3 000 milliards de dollars américains de fonds illicites ont transité par le système financier mondial au cours de l’année précédente. Parmi les principaux coupables figuraient le blanchiment d’argent pour le trafic d’êtres humains et de drogue, ainsi que le financement du terrorisme. Un 2024 rapport Le département du Trésor américain a constaté que ces efforts avaient eu « un incidence économique et social dévastateur » sur les citoyens.

L’effort canadien contraste fortement avec l’approche adoptée par l’administration américaine actuelle face au fléau de la criminalité financière. Le gouvernement de Donald Trump a accordé une grâce très médiatisée à Changpeng Zhao après le soi-disant «roi« de cryptomonnaie a plaidé coupable aux accusations de blanchiment d’argent. Sa société, Binance, a été condamnée à payer une amende record de 4,3 milliards de dollars pour son rôle dans la facilitation du financement du terrorisme.

Dans une lettre adressée en janvier aux organismes de surveillance fédéraux, de hauts démocrates ont demandé une enquête sur la décision de Trump de détourner plus de 25 000 personnes des enquêtes sur la fraude, l’évasion fiscale et le blanchiment d’argent au profit de l’application des lois sur l’immigration.

« L’administration Trump laisse criminels en col blanc « Au lieu de protéger les familles américaines contre la fraude et les comportements prédateurs, l’administration détourne des ressources pour poursuivre son programme d’immigration inhumain. Personne n’est au-dessus des lois et l’administration Trump doit cesser de traiter les criminels en col blanc avec des gants.»

« Le Canada et les États-Unis divergent », a déclaré Davis, ajoutant que les États-Unis étaient encore « loin devant nous en termes de capacité à poursuivre et à investir, à enquêter et à poursuivre » les crimes financiers. « Nous sommes encore en train de rattraper notre retard. Espérons que le Canada renforcera ses propres capacités à protéger le Canada. Parce que les choses qui se produisent aux États-Unis ont tendance à se produire au Canada. Et cette nouvelle agence est donc un rempart contre cela. »

La création d’une nouvelle agence chargée de l’application des lois a été applaudie par les groupes anti-corruption. Salvator Cusimano, directeur exécutif de Transparency International Canada, a déclaré : « Le [Canadian] Le gouvernement propose un mandat ambitieux mais réaliste pour cette agence, ce qui augure bien d’une première étape indispensable vers l’amélioration de notre répression des délits financiers.

« Une fois établie, l’agence doit se coordonner étroitement avec d’autres organismes d’application et de réglementation à travers le pays et s’appuyer sur leurs efforts si elle veut réaliser son potentiel. »

On ne sait pas avec quelle facilité l’agence travaillera aux côtés de la GRC, où elle sera basée et si elle tirera des ressources clés d’autres unités.

Davis a déclaré : « Cette agence va être importante pour les Canadiens parce que lorsque vous commencez à combiner des facteurs comme les pressions économiques, le coût de la vie et la vie vraiment difficile des gens ordinaires, nous commençons à avoir moins de tolérance envers les gens qui gagnent de l’argent grâce à nous.

« Il s’agit d’un investissement massif et nécessaire pour le Canada. Mais nous devrons également continuer de faire pression sur le gouvernement pour qu’il continue de le financer, de continuer à lui donner la priorité, afin d’obtenir certains des résultats que nous recherchons. »