Les banques américaines n’aiment peut-être pas l’idée d’être obligées de collecter des données sur la citoyenneté de leurs clients, mais le secrétaire au Trésor, Scott Bessent, estime qu’elles feraient mieux d’être préparées à cette tâche.

« Si le Trésor et les régulateurs bancaires disent que c’est leur travail, c’est leur travail », a déclaré Bessent à Sara Eisen de CNBC lors de la conférence de presse CNBC. Forum Investir en Amérique à Washington, DC, mardi.

Un décret qui fait l’objet de discussions depuis des mois s’est rapproché de la réalité en début de semaine lorsque Bessent a déclaré dans un communiqué entretien avec Semafor que l’EO est « en cours ».

L’EO prévue est un élément supplémentaire du président Donald Trumpl’effort plus large de recueillir davantage d’informations sur immigrés aux États-Unis.

Aux États-Unis, les documents de citoyenneté ne sont pas nécessaires pour ouvrir un compte bancaire. Les banques sont tenues de vérifier l’identité.

Les États-Unis, comme de nombreux pays, utilisent les règles « Connaissez votre client » pour les comptes bancaires afin de prévenir le blanchiment d’argent et d’autres formes de criminalité financière, en vérifiant l’identité des clients, en évaluant les risques et en surveillant les transactions pour prévenir la fraude. Les banques collectent les numéros de sécurité sociale, les noms, les dates de naissance et les adresses, entre autres documents.

Mais cela ne satisfait pas Bessent. « Pourquoi des étrangers inconnus peuvent-ils venir ouvrir un compte bancaire ? » a-t-il déclaré lors de l’événement CNBC. « Le travail de nos dirigeants de banque est de connaître votre client. Comment connaissez-vous votre client si vous ne savez pas s’il a un statut légal ou illégal, s’il est citoyen américain ou titulaire d’une carte verte ? »

À l’étranger, les informations sur la citoyenneté sont plus souvent requises pour accéder aux services bancaires, mais il n’existe pas de mandat universel. Bessent a déclaré à Eisen : « Tous les autres pays le font. Tous les autres pays… Il devrait y avoir des règles plus strictes. »

Les Républicains ont exprimé leur soutien à cette idée.

Le sénateur Tom Cotton (R-AK) introduit une facture en mars pour exiger que les banques et coopératives de crédit assurées par la FDIC ou la NCUA vérifient que toute personne ouvrant un compte est un citoyen américain, un résident permanent ou se trouve dans le pays avec un visa valide, avec une vérification supplémentaire du statut juridique.

Bessent a précédemment déclaré que les cartes d’identité réelles ne seraient pas considérées comme des documents juridiques en vertu de ce nouveau décret.

En octobre dernier, Cotton a écrit au Trésor « pour exhorter le Département du Trésor à entreprendre une révision des règles actuelles qui permettent aux étrangers illégaux d’obtenir des services financiers et d’accéder au système bancaire américain. »

Outre les questions juridiques, certains experts politiques et banques ont mis en garde contre les dommages causés à l’économie si les gens étaient expulsés du système bancaire, ainsi que contre une forte augmentation des coûts administratifs pour les banques.

Groupe de réflexion de centre-droit American Action Forum estimé une exigence de vérification de la citoyenneté pour les banques pourrait ajouter entre 30 millions et 70 millions d’heures de paperasse et 2,6 à 5,6 milliards de dollars en coûts.

« Vérification nouveau les comptes ne sont que la pointe de l’iceberg ; le manque de détails rend difficile l’estimation des coûts de vérification existant titulaires de comptes », écrit-il dans une appréciation de mars.

Les immigrants illégaux « n’ont pas le droit d’être dans le système bancaire », a déclaré Bessent à CNBC.